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일드맥스 커버드콜 ETF 투자: 고배당과 성장, 두 마리 토끼를 잡는 전략

키움 컴퍼니 2025. 2. 18. 14:30
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일드맥스 커버드콜 ETF란? 고배당 ETF 투자 전략

최근 커버드콜 ETF가 고배당을 원하는 투자자들 사이에서 인기를 끌고 있습니다. 특히, 일드맥스(YieldMax) 시리즈 ETF는 개별 성장주를 기반으로 옵션 매도를 통해 고배당 수익과 주가 상승 가능성을 동시에 추구하는 상품입니다.

대표적인 ETF로는 **TSLY(테슬라), NVDY(엔비디아), CONY(코인베이스), MSTY(마이크로스트래티지)**가 있으며, 모두 월 배당을 지급하는 구조를 가지고 있습니다. 하지만, 커버드콜 전략의 특성상 상승 가능성이 제한될 수 있다는 점도 함께 고려해야 합니다.

주요 일드맥스 커버드콜 ETF 분석

1. TSLY – 테슬라 기반 고배당 ETF

**TSLY(YieldMax Tesla Option Income Strategy ETF)**는 테슬라(TSLA) 주식을 기반으로 커버드콜 전략을 적용한 ETF입니다.

  • 2025년 2월 기준 연 배당률: 약 80%
  • 운용 보수: 0.99%
  • 테슬라의 높은 변동성을 활용해 옵션 프리미엄 수익을 창출
  • 주가 상승 가능성은 일부 제한되지만, 월 배당을 통해 안정적인 현금 흐름 확보 가능

2. NVDY – 엔비디아 기반 월 배당 ETF

**NVDY(YieldMax Nvidia Option Income Strategy ETF)**는 **엔비디아(NVDA)**를 기반으로 하는 고배당 ETF입니다.

  • 2025년 2월 기준 연 배당률: 약 93%
  • 운용 보수: 0.99%
  • AI 및 반도체 시장 성장성을 반영, 옵션 프리미엄을 통한 고배당 지급
  • 주가 상승이 클 경우 추가 수익이 제한될 수 있음

3. CONY – 코인베이스 기반 고배당 ETF

**CONY(YieldMax COIN Option Income Strategy ETF)**는 **코인베이스(COIN)**를 기반으로 한 ETF로, 암호화폐 시장의 변동성을 활용합니다.

  • 2025년 2월 기준 연 배당률: 약 97.53%
  • 운용 보수: 0.99%
  • 비트코인 및 암호화폐 가격 변동성을 활용해 높은 옵션 수익 확보
  • 시장 변동성이 크므로 리스크 관리가 중요

4. MSTY – 마이크로스트래티지 기반 월 배당 ETF

**MSTY(YieldMax MSTR Option Income Strategy ETF)**는 마이크로스트래티지(MSTR) 주식을 기반으로 한 ETF입니다.

  • 2025년 2월 기준 연 배당률: 약 97.82%
  • 운용 보수: 0.99%
  • 마이크로스트래티지의 비트코인 보유량과 주가 변동성을 활용한 커버드콜 전략 적용
  • 비트코인 가격과 높은 상관관계를 가지며, 주가 변동성이 큼

일드맥스 커버드콜 ETF 투자 시 고려할 점

1. 높은 배당률이 항상 좋은 것은 아니다

연 배당률이 90% 이상인 ETF도 있지만, 배당률이 높다고 해서 반드시 좋은 투자처는 아니다. 배당률이 높은 만큼 리스크도 클 수 있다. 커버드콜 ETF는 상승 가능성을 일부 포기하는 대신 옵션 프리미엄을 받는 구조이므로, 본인의 투자 목표와 맞는지 점검하는 것이 중요합니다.

2. 운용 보수 및 거래 비용 확인

커버드콜 ETF는 일반적인 ETF보다 운용 보수가 높은 경우가 많습니다. 장기 투자 시 비용이 수익률에 미치는 영향을 고려해야 합니다.

3. 배당 재투자로 복리 효과 활용 가능

월 배당을 받는 것이 주목적이라면, 배당을 현금화해 생활비로 활용할 수도 있지만, 배당금을 재투자하면 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.

4. 상승 이익 제한 구조 이해하기

커버드콜 ETF는 기초 자산이 급등할 경우 옵션 매도 계약으로 인해 추가적인 이익을 온전히 취하지 못하는 구조입니다.

예를 들어, 테슬라(TSLY)의 주가가 한 달 동안 20% 상승해도, 투자자는 상승분의 일부만 수익으로 가져갈 수 있습니다. 나머지는 옵션 매도로 인해 제한될 수 있습니다.

5. 시장 변동성에 따른 리스크 관리 필요

TSLY, NVDY, CONY, MSTY 모두 변동성이 높은 종목을 기반으로 한 ETF입니다. 따라서, 개별 ETF에 올인하기보다는 여러 ETF를 조합해 포트폴리오를 구성하는 것이 리스크를 줄이는 방법입니다.

결론: 일드맥스 커버드콜 ETF, 투자할 만할까?

일드맥스 커버드콜 ETF는 월 배당을 원하는 투자자에게 매력적인 옵션이 될 수 있습니다. 하지만, 주가 상승 시 추가 이익이 제한될 수 있으며, 시장 변동성이 클 경우 원금 손실 가능성도 고려해야 합니다.

즉, 고배당을 원하지만 안정적인 투자 전략을 원하는 투자자라면, 포트폴리오 일부로 고려할 만한 상품입니다. 하지만, 개별 ETF의 특성을 충분히 이해한 후 투자하는 것이 바람직합니다.

[일드맥스 커버드콜 ETF 투자 최적화 전략]

  • ETF별 **운용보수(Expense Ratio)**를 확인하고 장기 투자 시 비용 부담을 고려하세요.
  • 배당 재투자를 활용하면 복리 효과를 극대화할 수 있습니다.
  • TSLY, NVDY, CONY, MSTY 등 서로 다른 산업군의 ETF를 조합하면 리스크를 줄일 수 있습니다.

 

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